Fructifier son patrimoine en investissant dans l’immobilier : quels conseils ?

Investir dans l’immobilier reste une des options les plus prisées quand l’on souhaite fructifier un patrimoine sur la durée. Que ce soit pour générer des revenus réguliers, pour aboutir à une bonne diversification de son portefeuille ou simplement dans l’objectif de préparer sa retraite, l’immobilier offre de nombreuses opportunités de croissance financière qu’il est possible de saisir quand l’on bénéficie de conseils avisés.

Il existe par ailleurs une grande diversité de stratégies permettant à l’investisseur ou au promoteur immobilier de minimiser ses charges fiscales dans le cadre de ses investissements. Faisons le tour des informations les plus pertinentes à garder à l’esprit pour des décisions éclairées.

S’entourer d’experts dans la gestion patrimoniale

Une gestion de patrimoine efficace ne peut se faire sans un certain nombre de compétences techniques, ainsi qu’une connaissance approfondie de l’environnement juridique, fiscal et financier immédiat. Pour les investisseurs qui souhaitent se lancer dans la pierre, la complexité des informations à gérer peut être telle qu’elle représente parfois un frein empêchant les personnes concernées de développer leur parc immobilier autant que possible, ou de tirer tous les avantages liés à leurs investissements.

Faire appel à un cabinet de gestion en patrimoine représente à ce titre une solution tout indiquée pour éviter de naviguer à vue. Des professionnels expérimentés dans la gestion de patrimoine peuvent vous accompagner de manière personnalisée et vous donner les informations nécessaires pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques encourus sur le marché immobilier.

L’intérêt d’un suivi professionnel

De bons conseillers en gestion de patrimoine peuvent aider à structurer les investissements de manière à optimiser votre fiscalité via les nombreux dispositifs existants, et à réduire vos impôts de manière significative. La formation et l’expérience d’un conseiller en gestion patrimoniale lui permettent d’accompagner ses clients notamment avec la réalisation d’un bilan patrimonial, et la mise en place d’une stratégie globale pertinente, et la valorisation de votre patrimoine actuel.

En plus de vous fournir des conseils et de donner des axes d’orientation aux investisseurs pour réaliser les meilleures affaires, les cabinets de gestion de patrimoine offrent un suivi et une gestion professionnels de votre portefeuille d’investissement. Leurs conseillers surveillent en permanence vos placements, ajustent votre stratégie en fonction des conditions du marché et vous tiennent en permanence informé des opportunités et des risques potentiels à prendre en compte pour des décisions éclairées.

Accès à des investissements exclusifs avec un cabinet de gestion privé

Une des bonnes raisons qui peut motiver au recours à un cabinet de gestion privée est l’ensemble des opportunités d’investissement exclusives auxquelles ont accès ce type de professionnels. Un beau cabinet expert pourra par exemple proposer des produits financiers réservés aux investisseurs fortunés, en fonction de la situation financière de ses interlocuteurs. Cela peut inclure des placements privés, des fonds d’investissement alternatifs, des investissements immobiliers spécialisés et d’autres opportunités de diversification de portefeuille qui ne sont pas accessibles au grand public.

De manière générale, la gestion privée est la garantie de solutions personnalisées pour vous permettre de développer et de sécuriser votre patrimoine dans son ensemble. Ce type de services est disponible pour tous les profils d’investisseurs, pour des stratégies éprouvées qui vont au-delà de la seule sphère des investissements de l’immobilier.

Optimisation fiscale et réduction d’impôts

L’immobilier offre de nombreuses solutions en termes d’optimisation fiscale et de réduction d’impôts. Parmi les stratégies couramment utilisées, on retrouve la défiscalisation immobilière à travers des dispositifs tels que la loi Pinel, le statut LMNP (loueur en meublé non professionnel), le régime du déficit foncier ou encore les investissements dans les SCPI (sociétés civiles de placement immobilier).

Ces dispositifs permettent aux investisseurs de bénéficier d’avantages fiscaux significatifs, pour des réductions qui varient en fonction des projets et de la valeur des biens.

Diversification du portefeuille immobilier ou des stratégies

L’une des meilleures stratégies pour fructifier son patrimoine en investissant dans l’immobilier est de miser sur une bonne diversification de son portefeuille. Plutôt que de concentrer tous ses investissements dans un seul type de propriété ou un seul marché local, il est judicieux d’explorer différentes options telles que les appartements locatifs, les immeubles commerciaux, les biens de luxe ou même les biens à l’étranger. Cette diversification permet de réduire les risques liés à des marchés spécifiques, et d’optimiser les rendements sur le long terme.

L’immobilier locatif

Pour réussir dans l’immobilier locatif, pouvoir profiter de l’expertise de conseillers en gestion patrimoniale est particulièrement avantageux depuis les étapes de la recherche des meilleurs bien, jusqu’à la mise en location. L’investissement locatif permet de se constituer des revenus réguliers et un solide patrimoine immobilier sur le long terme.

L’achat de parts dans une SCPI

La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) représente une autre option d’investissement pour l’immobilier de façon totalement passive.

En effet, acheter des parts dans une scpi permet de se positionner sur le marché immobilier même avec un budget restreint, le tout avec aucune gestion locative.

En 2022, les SCPI ont affiché un rendement moyen de 4,53% selon les données de l’IEIF.

Il est important de noter que les SCPI diffèrent les unes des autres et n’offrent pas toutes le même taux de distribution (ou rendement) à leurs investisseurs. Chaque SCPI doit être inspecteur avant d’investir en analysant, l’historique, la réputation et les rendements proposés.

Le marchand de bien

Le marchand de bien (MDB) est une stratégie d’investissement qui vise à l’achat d’une propriété dans l’objectif de la rénover et de la revendre. Les investisseurs qui acceptent de miser sur ce type de placement profitent d’opportunités plus diverses et peuvent également accéder à des financements plus nombreux en comparaison avec les personnes qui investissent uniquement dans l’immobilier locatif. La rapidité du retour sur investissement pour ce type de projets est en effet un avantage intéressant.

En revanche, la stratégie de marchand de bien peut nécessiter que l’investisseur s’implique à des niveaux plus importants, notamment pour saisir les meilleures offres, ou pour collaborer avec des artisans divers dans le contexte de la rénovation. Bien sûr, il reste toujours possible de déléguer dès que possible comme pour tous les projets d’investissement.

Conclusion

Pour fructifier son patrimoine dans l’immobilier, il est essentiel de mener une analyse rigoureuse des investissements potentiels et de gérer ses biens de manière prudente. Cela inclut la recherche approfondie du marché, l’évaluation des risques et des rendements attendus, ainsi que la gestion efficace des biens une fois acquis. Une approche prudente et bien réfléchie est la clé pour éviter les pièges potentiels et maximiser les opportunités de croissance.

Et pour atteindre ces divers objectifs, la précieuse aide d’un cabinet de gestion de patrimoine peut aider, leur permettant de minimiser les efforts à concéder et de disposer des bonnes informations, afin de sécuriser et de pérenniser leur patrimoine sur la durée. Il importe de comprendre que la notion de gestionnaire de patrimoine reste assez générique. Les experts qui portent ce titre peuvent mettre en avant des compétences multiples et une réelle polyvalence en rapport avec les besoins de leurs clients.

En définitive, leur objectif reste cependant le même : il s’agit de développer le patrimoine de leurs clients. Leurs conseils en fiscalité immobilière, en investissements, en diversification de portefeuille ou en produits d’assurance par exemple sont toujours très pointus et de nature à faire des différences significatives dans la réussite des projets de leurs interlocuteurs.